阿語 2021-12-21 936 0 0 0 0

什么是洗钱

  所谓的洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。“洗钱”犯罪离我们并不遥远,相反,一不留神还很有可能成为“洗钱”的帮凶。


举个形象的例子:

  这就比如十岁的你,在马路边突然捡到了100块钱,你想自己花,但一花肯定就会被你父母发现,就会被要求上交。

  那怎么办呢?

  于是,你找到了马路边卖冰棍的老爷爷说,你愿意给他50块钱,让他送你回家,并告诉你父母,说你帮他卖了一下午冰棍,你的50块钱是他奖励给你的。

  可以白赚50块,老爷子当场就答应了。

  然后父母看到你辛苦赚了50块钱就象征性地收了你20,给你留了30,让你自己花。

  于是你虽然赔了70块钱,但是你可以光明正大的花这30块,因为这30块有了来由。

  最后,我们把父母理解成国家,老爷子理解成中介,捡钱理解成非法所得。20块钱理解成税收。

  这整个过整个过程就叫洗钱。

  ...

  皮皮侠58514177神评:真实案例是,“妈,我捡到一百。”“拿来我给你存着,以后娶媳妇用”

  ...

  在这个场景中,我们把小明爸妈看成国家。捡钱看成贪污或者非法所得财富,100块钱看成税收,就会明白洗钱的原理了:想办法把非法所得变成社会合法流动资金,这就是洗钱。

  现实生活中的洗钱方式很多,比如古董拍卖,高价买卖房产、店铺等都有可能。但是我们还是要明白,洗钱是违法的,洗钱是犯罪的,绝不能触碰!

  如果有人每月给你2000元,租用你的银行卡,你会答应吗?是不是觉得躺着就可以赚钱?

  放心,天上真没有掉馅饼的好事,还有可能让自己身陷“洗钱”犯罪。

专业解释:

  洗钱,洗的必须是黑钱,也就是违法犯罪所得的钱或者来路不明的钱,通过一些手段使黑钱变白的行为就是洗钱。

  一、所谓的洗钱是什么意思

  洗钱是一个金融行业专业术语,是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

  二、洗钱行为的特征

  洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。

  1、方式多样性

  为了逃避监管和追查,洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如,利用金融机构提供的金融服务,利用空壳公司,伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新,更为隐蔽,如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。

  2、过程复杂性

  要实现洗钱的目的,主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式,消除可能成为证据的痕迹,为犯罪所得及其收益设置伪装,使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法,经过种种中间形态,采取多种运作方式来洗钱。

  3、对象特定性

  洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联,例如,来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说,只有非法所得才有清洗的必要。

  4、活动国际性

  随着经济、科技的飞速发展,世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化,导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中,犯罪所得的转移成为一个关键问题,直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。

  三、洗钱罪的性质

  从洗钱犯罪的国际立法来看,人们对洗钱犯罪性质的认定并不一致。有的着眼于其对社会经济和被害人财产的侵害,把它规定为侵犯财产罪;有的着眼于它对司法的妨害把它归结为妨害司法罪的一种;有的则着眼于它与为取得黑钱而实施的所谓的“上游犯罪”的密切关系,把它规定在“上游犯罪”的条文之后。

  把它作为侵犯财产罪的人从保护经济利益的角度出发,认为洗钱犯罪不但侵害了公平竞争、自由平等的市场经济规则,也严重侵犯了“上游犯罪”被害人的财产所有权;把它归为妨害司法活动罪的人认为,洗钱犯罪的目的是要掩盖、清除并最终改变犯罪所得的性质,是一种犯罪屏障,严重妨碍了司法活动;而主张洗钱犯罪与其“上游犯罪”规定在一起的人则主要考虑两种犯罪之间的因果关系,以避免处罚对一切犯罪的洗钱行为。

  洗钱犯罪不但直接扰乱经济秩序,妨害司法机关对犯罪的侦破,而且还间接侵犯“上游犯罪”被害人的财产所有权。同时,在一定意义上,它又是“上游犯罪”的后续,严重侵害了社会管理秩序。因此,单纯地以其中的某一方面论及该罪的性质明显不妥。而如何认定其犯罪性质并进而依此对之予以分类,要根据各国同这种犯罪作斗争的实际情况并考虑该罪侵犯的主要客体而定。洗钱犯罪的经济侵害性决定了它在当代中国所侵害的主要客体应当是社会主义市场经济秩序。

  根据法律规定可以得知,洗钱主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。以上便是找法网小编为您带来关于所谓的洗钱是什么意思的相关知识,若大家有什么不了解的亦或是有其他疑问的可以咨询找法网的律师。

  有时我们一不小心就会陷入洗钱的陷阱,列举一些觉的情况,大家一定要注意一下:

  碍于人情出借银行卡

  张某与何某二人是朋友关系,张某明知何某从事毒品犯罪,仍提供自己的银行卡给何某使用,从2019年10月至2020年4月,帮助何某非法转移毒资2000元。最终,张某因犯洗钱罪被判处有期徒刑六个月,并处罚金人民币六千元。

  近年来,随着国家对毒品犯罪的打击力度越来越强,毒贩往往不再使用自己的身份信息在银行开立账户进行毒品交易,而是借用他人的身份信息开立银行账户进行毒资的收取和转移,进而逃避打击。如果将自己的身份信息交给毒贩使用,即使金额再小,也会成为洗钱行为的“帮凶”,最终将自己推入犯罪的深渊。

  为赚零花钱,出借支付宝账户“跑分”

  近两年,市面上悄然兴起了一种新的洗钱通道“跑分平台”,利用微信或支付宝收款二维码替别人代收款,赚取佣金。这样赚取佣金的“生意”吸引了不少未成年人和在校学生,他们为赚零花钱而出借个人微信、支付宝账户,其中还包含密码和绑定银行卡等信息。不法分子将这些微信、支付宝账户信息发布在QQ“跑分”对接群里,“跑分”上线则登入相应账户帮助电信网络诈骗分子进行“洗钱”。

  出借身份证后被注册公司用于“洗钱”

  出借身份证就可以得到好处费,你以为你赚了,其实“洗钱”犯罪的大坑正等着你。不法分子专门找到一些学历低、社会阅历不深或者经济拮据的人,诱惑他们用自己的身份证注册公司,开设对公账户,再将公司营业执照、手机卡、对公银行账号等整套材料买下来,为电信网络诈骗团伙“洗钱”。

  四川眉山市人民检察院检察官提醒:不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金;不为身份不明人员代办金融业务;不参与提供或使用非法金融业务;选择合法可靠的金融机构办理业务。提高警惕,勿当洗钱“工具人”!


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